Vay thế chấp tại ngân hàng Agribank năm 2024 mang đến lợi ích vượt trội cho khách hàng như lãi suất thấp, điều kiện vay đơn giản, thủ tục và quy trình nhanh chóng.
Agribank là một trong những ngân hàng lớn nhất tại Việt Nam với tiềm lực mạnh mẽ nên được rất nhiều khách hàng tin tưởng lựa chọn, đặc biệt là sản phẩm vay thế chấp.
Vậy, để được vay thế chấp ngân hàng Agribank khách hàng cần phải đáp ứng được những điều kiện và thủ tục gì, mức lãi suất áp dụng như thế nào, hãy cùng Ngân Hàng Việt tìm hiểu qua bài viết sau đây.
Nội dung chính
- 1 Lợi ích khi vay thế chấp tại ngân hàng Agribank
- 2 Lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng Agribank năm 2024
- 3 Cách tính lãi suất vay vốn thế chấp ngân hàng Agribank
- 4 Điều kiện vay thế chấp ngân hàng Agribank
- 5 Hồ sơ, thủ tục vay thế chấp ngân hàng Agribank
- 6 Quy trình vay thế chấp tại Agribank
- 7 Một số lưu ý khi vay thế chấp ngân hàng Agribank
Lợi ích khi vay thế chấp tại ngân hàng Agribank
Ngoài việc đáp ứng đa dạng nhu cầu tài chính của đại đa số khách hàng, gói vay thế chấp tại ngân hàng Agribank còn mang đến nhiều lợi ích hấp dẫn như:
- Cung cấp linh hoạt các gói vay thế chấp, đáp ứng được nhu cầu vay vốn để mua nhà, mua xe, kinh doanh, đầu tư phát triển nông nghiệp…
- Lãi suất vay thế chấp Agribank cạnh tranh và ổn định so với các ngân hàng khác trên thị trường khi áp dụng ở mức từ 7,5%/năm.
- Hạn mức cho vay lớn lên tới 85% giá trị tài sản thế chấp.
- Tài sản thế chấp ngân hàng đa dạng, có thể là sổ đỏ, sổ hồng, xe ô tô hoặc các loại giấy tờ có giá khác…
- Thời hạn vay vốn kéo dài lên đến 15 năm giúp khách hàng giảm tối đa áp lực tài chính.
- Trả góp lãi suất linh hoạt theo tháng, quý tùy thuộc khả năng tài chính của từng khách hàng.
Lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng Agribank năm 2024
Agribank sở hữu danh mục sản phẩm vay vốn khá đa dạng và phong phú. Tương ứng với từng sản phẩm là những quy định khác nhau về hạn mức, lãi suất cũng như thời hạn vay. Về lãi suất vay thế chấp, hiện tại ngân hàng Agribank đang áp dụng lãi suất ưu đãi ở mức từ 7%-8%/năm.
Sau khi hết thời gian ưu đãi, lãi suất vay ngân hàng Agribank sẽ thả nổi theo thị trường và được tính bảng công thức:
Lãi suất sau ưu đãi = LSTK 13T + 3%
Trong đó, LSTK 13T chính là lãi suất tiết kiệm 13 tháng của ngân hàng Agribank. Hiện tại tính đến ngày 21/11/2024 LSTK 13T ở mức 6.6%, do đó lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank sau ưu đãi sẽ dao động trong khoảng 9-11%/năm.
Dưới đây là bảng lãi suất vay vốn thế chấp ngân hàng Agribank mới nhất năm 2024 chi tiết theo từng sản phẩm thế chấp. Tùy vào chính sách của ngân hàng mà mức lãi suất ưu đãi này có thể cố định trong 6 tháng, 1 năm hoặc 2 năm.
| Sản phẩm | Lãi suất (/năm) | Vay tối đa | Thời hạn vay |
| Vay xây dựng mới, sửa chữa, cải tạo, nâng cấp, mua nhà ở đối với nhà ở dân cư | 7,5% | 85% nhu cầu | 15 năm |
| Vay tiêu dùng (trả góp) | 7,5% | 80% chi phí | 5 năm |
| Vay cầm cố giấy tờ có giá | 7,5% | Linh hoạt | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay mua phương tiện đi lại | 7,5% | 85% chi phí | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng đối với hộ gia đình sản xuất, kinh doanh quy mô nhỏ | 7,5% | 200 triệu | 3 năm |
| Vay hỗ trợ du học | 7,5% | 85% chi phí | Linh hoạt |
| Vay lưu vụ đối với nông dân | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay vốn ngắn hạn, phục vụ sản xuất kinh doanh, dịch vụ | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay đầu tư vốn cố định dự án sản xuất kinh doanh | 7,5% | Linh hoạt | Linh hoạt |
Lưu ý: Bảng lãi suất trên có thể được ngân hàng điều chỉnh theo từng giai đoạn. Khi có bất cứ sự thay đổi nào, ngân hàng sẽ thông báo trực tiếp tới khách hàng.
Cách tính lãi suất vay vốn thế chấp ngân hàng Agribank
Mỗi ngân hàng sẽ có cách tính lãi suất vay vốn không giống nhau. Vì thế, để tự tính toán được số tiền lãi suất mà mình phải thanh toán, bạn cần nắm rõ được công thức tính. Theo đó, cách tính lãi suất vay tiền thế chấp ngân hàng Agribank sẽ theo công thức sau:
Tiền lãi = (Số tiền vay * Lãi suất vay) * 30 ngày (số ngày thực tế trong 1 tháng) / 365
Ví dụ: Khách hàng A vay thế chấp ngân hàng Agribank 500.000.000 bằng sổ đỏ. Lãi suất vay 10%/năm, kỳ hạn 12 tháng. Nếu áp dụng theo công thức trên, số tiền lãi mà khách hàng phải thanh toán sẽ là:
Tiền lãi = (500.000.000 * 10% * 30 )/365 = 4.109.589 VND
Xem chi tiết: Cách tính lãi suất vay ngân hàng Agribank mới nhất năm 2024
Tuy nhiên, con số trên chỉ mang tính tương đối. Bởi, thực tế sẽ có tháng 28 ngày hoặc 31 ngày, do đó số tiền lãi sẽ có sự chênh lệch. Ngoài lãi suất vay, khách hàng còn phải thanh toán một khoản tiền gốc theo thỏa thuận trước đó được quy định trong hợp đồng.
Điều kiện vay thế chấp ngân hàng Agribank
Khách hàng muốn vay vốn bằng tài sản thế chấp tại ngân hàng Agribank buộc phải đáp ứng những điều kiện cơ bản dưới đây:
- Khách hàng vay vốn là công dân Việt Nam đang ở trong độ tuổi lao động.
- Có thu nhập ổn định, đảm bảo khả năng trả nợ trong suốt thời gian vay.
- Tại thời điểm vay thế chấp, khách hàng không có nợ xấu của bất cứ ngân hàng nào.
- Hiện đang sinh sống và làm việc tại khu vực có phòng giao dịch của ngân hàng Agribank.
- Khách hàng có tài sản thế chấp như sổ đỏ, sổ hồng hoặc tài sản có giá trị khác đáp ứng đủ yêu cầu.
Hồ sơ, thủ tục vay thế chấp ngân hàng Agribank
Để được ngân hàng Agribank phê duyệt khoản vay thế chấp, khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ các loại giấy tờ bao gồm:
- Giấy đề nghị vay vốn thế chấp do ngân hàng Agribank cung cấp.
- Chứng minh nhân dân còn hiệu lực hoặc thẻ căn cước công dân.
- Sổ hộ khẩu thường trú hoặc xác nhận tạm vắng tạm trú trong thời gian dài.
- Giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập như bảng lương, hợp đồng lao động hoặc từ nguồn kinh doanh…
- Giấy tờ chứng minh mục đích vay vốn như mua xe, mua nhà, xây sửa nhà, kinh doanh…
- Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản hợp pháp như sổ đỏ, sổ đồng, giấy tờ xe…
Quy trình vay thế chấp tại Agribank
Nhìn chung, quy trình vay thế chấp tại ngân hàng Agribank sẽ bao gồm các bước sau:
- Bước 1: Ngân hàng tiếp nhận yêu cầu vay vốn của khách hàng.
- Bước 2: Nhân viên ngân hàng sẽ liên hệ trực tiếp với khách hàng để nắm rõ thông tin.
- Bước 3: Dựa trên hồ sơ vay vốn, ngân hàng sẽ xác thực thông tin và xem xét đánh giá hồ sơ.
- Bước 4: Thẩm định hồ sơ, định giá tài sản và xét duyệt khoản vay.
- Bước 5: Nếu hồ sơ đạt yêu cầu, ngân hàng sẽ hẹn ký hợp đồng và giải ngân theo tiến độ.
Một số lưu ý khi vay thế chấp ngân hàng Agribank
Nếu đây là lần đầu tiên bạn vay vốn, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau để tránh rủi ro không đáng có như:
- Có mục đích vay vốn chính đáng cũng như lên kế hoạch trả nợ rõ ràng.
- Đảm bảo thông tin ghi trong hồ sơ hoàn toàn chính xác.
- Vay vốn tại chi nhánh, phòng giao dịch gần nhất để tiết kiệm thời gian.
- Trường hợp khách hàng có người quen làm việc tại ngân hàng Agribank thì hãy nhờ tư vấn trước khi vay vốn.
Trên đây là những thông tin về sản phẩm vay thế chấp ngân hàng Agribank. Hy vọng qua chia sẻ trên, khách hàng sẽ dễ dàng tiếp cận được khoản vay mà không gặp bất cứ khó khăn nào.
TÌM HIỂU THÊM:
